Seu patrimônio cuidado por quem trabalha só para você.
Consultoria patrimonial e de investimentos remunerada exclusivamente pelo cliente. Sem comissão de produto, sem meta de banco, sem conflito de interesses.
Quatro compromissos que guiam cada recomendação
A forma como um consultor é pago define de que lado ele está. Por isso a Anjo Finance foi construída do lado do cliente.
Transparência
Você sabe exatamente quanto paga e pelo quê. Confiança começa por aí.
Independência
Sem vínculo com banco, corretora ou gestora. Recomendamos o que for melhor no mercado inteiro.
Visão 360º
Investimentos, proteção, impostos, sucessão e fluxo de caixa analisados juntos, como um só patrimônio.
Vida real
Planos que respeitam sua rotina, seus objetivos e seu jeito de lidar com dinheiro.
Soluções para cada fase do seu patrimônio
Gestão Patrimonial
Carteira administrada no modelo fee-only, construída por gestão profissional independente, executada em seu nome e acompanhada de perto por nós.
Conhecer →Planejamento Financeiro
Orçamento, aposentadoria, sucessão e eficiência tributária organizados em um plano claro e aplicável.
Conhecer →Leilão de Seguros
As principais seguradoras competem entre si para entregar a melhor cobertura pelo melhor custo.
Conhecer →Do primeiro café ao acompanhamento contínuo
Conversa inicial
Entendemos seus objetivos, sua história e o que tira seu sono.
Diagnóstico 360º
Raio-X completo de investimentos, custos, riscos e proteção.
Proposta clara
Estratégia e honorário apresentados por escrito, sem letras miúdas.
Implementação
Sua carteira é executada em seu nome, na instituição de sua escolha.
Acompanhamento
Relatórios, reuniões periódicas e ajustes quando a vida muda.
Quem paga o consultor decide a quem ele serve
No modelo tradicional, a remuneração vem de comissões sobre os produtos vendidos. Na Anjo Finance, quem paga é você, e nossa única meta é o seu resultado.
- Honorário combinado previamente e visível no contrato
- Nenhum incentivo para girar sua carteira ou empurrar produto
- Liberdade para escolher a melhor opção de qualquer instituição
Vamos conversar sobre o seu patrimônio?
Agendar conversa →Experiência de grande banco, liberdade de consultoria independente.
A Anjo Finance nasceu da convicção de que investidores merecem um conselheiro sem conflito de interesses, alguém que esteja do mesmo lado da mesa.
Espaço para foto do fundador
Kleber Katarino
Fundador · Especialista em Investimentos CEA (ANBIMA)
Foram 15 anos de carreira no Itaú, acompanhando de perto famílias, empresários e investidores. Nesse período ficou claro que o melhor conselho financeiro precisa ser livre de metas comerciais.
Daí surgiu a Anjo Finance: uma consultoria patrimonial independente, remunerada apenas pelo cliente, para cuidar do patrimônio de cada família como se fosse o nosso.
Um anjo cuida, protege e orienta sem pedir nada em troca além da confiança. É essa a relação que queremos construir com cada cliente.
Missão
Proteger e fazer crescer o patrimônio das famílias com orientação honesta e independente.
Visão
Ser referência em consultoria fee-only no Nordeste e no Brasil.
Valores
Ética, transparência, proximidade e responsabilidade com o dinheiro do outro.
Para quem
Famílias, profissionais liberais, empresários e quem está construindo patrimônio.
Uma carteira construída por especialistas e executada em seu nome.
Sua carteira é estruturada por gestão profissional independente, executada em seu nome na instituição de sua preferência e acompanhada de perto pela Anjo Finance, com honorário único e transparente.
Gestão completa, do diagnóstico ao relatório
Alocação estratégica
Carteira desenhada para seu perfil, prazo e objetivos, diversificada entre classes de ativos.
Rebalanceamento
Ajustes periódicos para manter o risco sob controle e aproveitar oportunidades.
Custódia em seu nome
O patrimônio fica na sua conta, na instituição que você escolher, e cada operação é executada em seu nome.
Relatórios claros
Rentabilidade, custos e riscos apresentados de forma simples, sem jargão.
Eficiência tributária
Escolha de produtos e momentos de resgate pensados para pagar menos imposto, dentro da lei.
Atendimento próximo
Reuniões periódicas e canal direto com seu consultor, sem central de atendimento.
Uma estratégia para cada objetivo
Exemplos ilustrativos. A composição final é sempre personalizada após o diagnóstico.
Conservadora
Prioridade à preservação de capital e liquidez. Predomínio de renda fixa de alta qualidade.
Moderada
Equilíbrio entre segurança e crescimento, com parcela em ações, fundos imobiliários e exterior.
Arrojada
Foco em crescimento de longo prazo, aceitando oscilações maiores no caminho.
Descubra quanto sua carteira atual custa de verdade
Simular agora →Um plano para hoje, para a aposentadoria e para quem vem depois.
Organizamos sua vida financeira por inteiro: do orçamento do mês à sucessão do patrimônio, com metas claras e um caminho possível.
Tudo o que mexe com o seu dinheiro, num só lugar
Orçamento e fluxo de caixa
Clareza sobre quanto entra, quanto sai e quanto sobra para investir.
Independência financeira
Quanto acumular, por quanto tempo e com que estratégia para viver de renda.
Proteção
Seguros de vida, saúde e patrimônio dimensionados para o que você realmente precisa.
Sucessão
Holding, previdência, testamento e doação: caminhos para transmitir patrimônio com menos custo e conflito.
Planejamento tributário
Estrutura de investimentos e declarações pensada para reduzir a carga de impostos.
Crédito e dívidas
Análise de financiamentos, consórcios e empréstimos para usar crédito a seu favor.
Pessoa física e jurídica conversando entre si
Separação de patrimônio, pró-labore x dividendos, caixa da empresa e investimentos pessoais organizados com a mesma lógica.
- Gestão do caixa da empresa
- Estruturação de holding familiar ou patrimonial
- Seguros empresariais e de sócios
- Planejamento de saída e sucessão do negócio
Se você não sabe quanto paga, provavelmente está pagando demais.
O fee-only é o modelo de remuneração adotado pelas consultorias independentes mais respeitadas do mundo. O cliente paga um honorário claro, e o consultor fica livre para recomendar o melhor.
Duas formas de ser atendido
Quanto os custos invisíveis pesam no longo prazo?
Ajuste os valores e compare o patrimônio final em dois cenários. Simulação ilustrativa, sem garantia de rentabilidade.
Valores hipotéticos para fins educativos. Custos incluem taxas de administração, comissões e honorários. Não considera impostos. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura.
Analisar minha carteira real →Como calculamos
O simulador aplica juros compostos, a mesma conta usada em qualquer análise de investimentos:
Os dois cenários usam a mesma rentabilidade bruta. A única diferença é o custo total pago a cada ano. Por isso, o resultado mostra apenas o efeito do custo, sem promessa de rentabilidade.
Use os seus números
- Rentabilidade: a taxa Selic e o CDI são publicados pelo Banco Central. Para prazos longos, use uma premissa média, abaixo da Selic atual.
- Custo no modelo comissionado: desde novembro de 2024, a Resolução CVM 179 obriga bancos e corretoras a informar quanto recebem pela distribuição de cada produto. Some taxa de administração, rebates e corretagens que aparecem nos seus informes.
- Custo no modelo fee-only: honorário da consultoria somado às taxas dos produtos escolhidos, que tendem a ser menores sem a necessidade de comissão.
Fontes: Banco Central · histórico da Selic · CVM · Resolução 179/2023 · ANBIMA · estatísticas de fundos
Perguntas sobre o modelo
Como a Anjo Finance é remunerada?
Por um honorário combinado previamente com o cliente, descrito em contrato. Não recebemos comissão de bancos, corretoras ou gestoras pelos produtos recomendados.
Meu dinheiro fica com a Anjo Finance?
Não. O patrimônio permanece em sua conta, em seu nome, na instituição que você escolher. A carteira é executada em seu nome, e a Anjo Finance acompanha cada movimentação, sem custódia dos recursos.
Preciso trocar de banco ou corretora?
Na maioria dos casos, não. Avaliamos sua estrutura atual e só sugerimos mudanças quando houver ganho real em custo, acesso a produtos ou segurança.
Fee-only sai mais caro?
Muitas vezes sai mais barato. No modelo comissionado o custo existe, só não aparece. Ao tornar tudo explícito, fica fácil comparar e eliminar taxas desnecessárias.
Existe valor mínimo para começar?
Fale com a gente. Avaliamos cada caso e indicamos o serviço mais adequado ao seu momento, seja gestão patrimonial, planejamento ou consultoria pontual.
Reduza o custo do seu seguro sem abrir mão da proteção.
No modelo Anjo Finance, as principais seguradoras competem entre si para entregar a melhor cobertura pelo melhor custo, com total transparência.
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Você escolhe com todas as cartas na mesa
1. Envie seus dados
Pelo WhatsApp ou formulário, em poucos minutos.
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Cotamos com as principais seguradoras do mercado.
3. Compare e decida
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Vamos começar com uma boa conversa.
Conte um pouco sobre você e o que procura. Respondemos pessoalmente.